Não existe “Caixa” negativo!
Em outros artigos aqui mesmo neste blog já alertamos sobre o principal desafio de toda empresa, que é vender. Também já levantamos a discussão de que vender é um processo dependente de um objetivo de negócio e de uma meta de volume de receitas necessárias para “valer a pena” manter o negócio.
Mas tenho recebido de vários empresários argumentos do tipo: “estou vendendo o volume necessário, mas mesmo assim estou atolado em dívidas”. Como entender isso?
Imediatamente me vem à mente uma bela canção com um verso: “dinheiro na mão é vendaval”
Sim, gerar receita é o maior desafio de todas as empresas, mas saber usar o dinheiro obtido, não fica muito atrás.
Visitando a empresa salta aos olhos a questão da organização financeira.
A operação diária de uma empresa é marcada por um razoável volume de providências e soluções de problemas grandes e pequenos. Este emaranhado de situações desafia minuto a minuto tanto o gestor do negócio como sua equipe, e causa aos poucos a perda do senso de organização. Dois sintomas são aos poucos percebidos: o visual desgastado do aspecto externo da empresa e o descontrole do Fluxo de Caixa.
Não existe caixa negativo! Por isso o lema de toda empresa precisa ser “primeiro receber, depois pagar”. Se esta regra for invertida, o dinheiro para realizar pagamentos virá de empréstimos de curto prazo, os mais caros do mundo.
Como resolver a questão? Resposta: com organização! Por maior que seja o volume de pagamentos que uma empresa tiver e por maior que seja o volume de recebimentos, a entrada e saída precisam ser organizadas sob o lema “primeiro recebe, depois paga”. Deste lema surgem três controles importantes para a saúde financeira da empresa:
a) O controle das contas a pagar, que deve ser feito inicialmente por ordem de datas de vencimento, providência tão facilitada pela grande disponibilidade de recursos de tecnologia da informação.
b) O controle das contas a receber, que também deve ser feito inicialmente por ordem de datas de vencimento.
c) O cruzamento da sequência de recebimentos com a sequência de pagamentos, em cada data.
Desta forma, se o cruzamento em uma data futura indicar que haverá valor de pagamento superior ao valor de recebimento, providências antecipadas poderão ser tomadas para evitar ter de contrair empréstimos, o que muitas vezes poderá se resolver apenas postergando alguns pagamentos ou conseguindo a antecipação de alguns recebimentos. Portanto, organização simplesmente.
Curioso, não é? O “Fluxo de Caixa” poderá apresentar saldos negativos, mas o “Caixa” nunca estará negativo, daí o começo do endividamento com bancos. Mais curioso ainda é que uma boa gestão do Fluxo de Caixa depende exclusivamente da boa organização da empresa, portanto, exclusivamente de seu gestor, do empreendedor.
A . Carlos de Matos
Leia mais e comente no Ágil + Frágil.
Quero melhorar minha mercearia
eu estou com caixa zero o que fosso para acabar com isso.
Prezado Daniel,
Se a empresa está no vermelho, presumidamente o negócio não está dando LUCRO. Isso é proveniente de causas, como por exemplo:
1) O volume de receitas/vendas mensais é insuficiente para pagar todas as despesas / custos e sendo assim, o negócio está dando um prejuízo nas suas operações.
2) Será preciso aumentar as receitas/vendas.
3) Será preciso diminuir as despesas.
4) Analise quais são os gastos que estão extrapolando.
5) Adote medidas para economizar nas despesas fixas- energia, telefone, água, salários, aluguel etc.
6) Verifique se as retiradas mensais dos sócios (pró-labore) estão compatíveis, para evitar que tirem do Caixa da empresa, mais dinheiro do que é possível.
7) Procure avaliar cada gasto que a empresa tem. Lembre-se que é preciso ter austeridade.
É possível também que os preços cobrados pela execução dos serviços não seja suficiente para pagar as despesas Fixas + despesas Variáveis + despesas Financeiras e ainda, deixar LUCRO.
9) Creio que será necessário implantar os controles básicos de gestão na empresa.
10) É preciso levantar se a empresa tem dívidas, com quem, quais os valores, quais os prazos para pagar etc. Renegocie estas dívidas (valores das parcelas, juros cobrados, forma de pagamento, prazos).
Ligue para 0800-570-0800 e agende um atendimento presencial na unidade do Sebrae mais próxima de você para que possa conversar com um dos nossos técnicos. Assim entenderemos melhor a sua demanda e poderemos indicar soluções (cursos, consultoria ou os dois juntos) para que possa aplicar na gestão da empresa e resolver esta situação difícil. Aguardamos o seu contato.
Mundo Sebrae
Boa tarde,e certo concentrar recebimento nos primeiros 20 dias do mes e concentrar pagamentos de 25 a 30 do mesmo mes.
Prezado Celson,
Dependerá do fluxo de caixa da empresa quanto aos recebimento e pagamentos, desde que o mesmo não fique negativo.
Mundo Sebrae
boa tarde atrasei o pagamento do meu cnpj em novembro 2011,como faço para puxar outro boleto e realizar o pagamento? favor enviar o boleto para o meu Email obrigada
Prezada Daniella Tavares,
Está se referindo ao recolhimento do DAS? Se estiver correto para imprimir nova guia de recolhimento, já atualizada com multas e juros, acesse o Portal do Empreendedor, em http://www8.receita.fazenda.gov.br/SimplesNacional/Aplicacoes/ATSPO/pgmei.app/Default.aspx
Mundo Sebrae
Esse concelhos são ótimos